为加强北京市地方金融组织的事中事后监管，实现对地方金融组织的分级分类动态监督管理，促进持续健康发展，北京市地方金融监督管理局（以下简称“市金融监管局”）于2022年6月24日发布《北京市地方金融组织监管评级与分类监管办法》（以下简称《办法》）。

一、制定依据

《北京市地方金融监督管理条例》（以下简称《条例》）第二十四条规定：“市地方金融监督管理部门应当根据地方金融组织的经营范围、经营规模、管理水平、合规情况和风险状况等情况，对地方金融组织实行分级分类动态监督管理，并根据分级分类情况确定监督检查的方式、频次、范围和需要采取的监管措施。具体办法由市地方金融监督管理部门制定并公布。”根据《条例》等相关规定，市金融监管局制定了《办法》。

二、出台背景

监管评级是地方金融组织非现场监管的重要内容，评级结果作为对地方金融组织的综合评价，是监管部门有效实施监管措施的重要依据。为进一步提高监管效能，精准施策，促进地方金融组织健康发展，市金融监管局出台了《办法》。

《办法》将根据地方金融组织评级级别的高低，采取有差别的检查方式及监管措施，既注重对评级较高企业的支持，也关注评级较低企业的风险隐患与处置。

三、主要内容

《办法》共五章22条，主要包括总则、评级要素和等级划分、评级程序、评级结果运用、附则等五部分，对地方金融组织监管评级与分类监管工作作出总体安排。

第一章:总则，共5条，主要是对法律依据、适用对象、评级主体、评级原则进行了界定。《办法》的制定依据为《条例》等相关规定，适用对象是指国家授权由地方实施监督管理的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、地方交易场所以及国家授权地方监督管理的其他金融组织，实施主体为市金融监管局。评级工作坚持全面性、客观性、真实性原则。

第二章：评级要素和等级划分，共5条，主要是明确了地方金融组织的监管评级要素、等级划分。地方金融组织监管评级要素包括公司治理与信用管理、经营情况与财务状况、业务合规与风险管理以及加分事项等四个方面。评级等级分为A级、B级、C级、D级、E级，共5个等级。特殊情形列为S级。

第三章：评级程序，共7条，明确了地方金融组织监管评级程序。程序包括年度评级方案制定、信息收集、评审、结果反馈等环节。市金融监管局根据《办法》规定的评级要素，明确地方金融组织监管评级具体指标，制定方案并组织实施。

第四章：评级结果运用，共2条，主要是对评级结果的实际运用进行规定。市金融监管局和区金融工作部门根据评级结果，对评为A级至E级的地方金融组织采取有差别的检查方式及监管措施。

第五章：附则，共3条，主要涉及解释权、实施时间等事项。

《办法》的发布与实施，进一步完善了地方金融组织监管规制，为强化分级分类动态监管提供了制度支撑，有利于合理分配监管资源，提升监管工作效能，引导地方金融组织加快向高质量发展转变，发挥行业特色，更好地服务实体经济，进一步强化风险防控，维护金融稳定和首都金融安全。

来源：北京市地方金融监督管理局