一、检查依据

　　1.《典当管理办法》（商务部、公安部2005年第8号）2.《典当行业监管规定》（商流通发〔2012〕423号）

　　3.《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）

　　4.《北京市典当行监督管理指引（试行）》（京金融〔2020〕69号）

　　二、检查目的

　　通过现场检查，全面掌握北京市典当行合规经营和风险控制情况，推动典当行加强内部管理，提高合规经营的自觉性和风险防控能力，促进典当行业可持续健康发展。

　　三、检查对象

　　截至目前，本市共有典当行363家。此次现场检查由我局选取84家，其余典当行由各区行业主管部门安排检查，检查达到全覆盖。

　　四、检查内容

　　此次现场检查的内容主要有：典当行基本情况、内控制度情况、合同文本及相关证明材料、财务资料情况、信息披露情况等。

　　重点检查典当行：是否存在违规关联业务、非法集资、吸收或变相吸收公众存款、非法放贷、与股东存在异常资金往来、业务抵质押手续不齐全、当户档案中有关证件不齐全或无效、账物不相符、不开具当票或以合同代替当票、企业“失联”或“空壳”等违反法律法规或重点领域监管要求的情况。

　　五、检查程序

　　（一）现场检查通知。提前5个工作日向被检查机构发送现场检查通知，明确提出检查要求、检查时间及需提交的材料清单，并要求机构在接到通知后进行确认。

　　（二）检查前准备。查看被检查机构的基本信息、相关资料及非现场业务监管情况，有针对性地进行现场检查。

　　（三）现场检查实施

　　1.检查时，出示现场检查通知及现场检查证件。

　　2.检查中，检查组工作人员要按照职责进行分工，现场填写检查单并由检查人员与被检查机构确认签字，根据需要留存已由被检查机构加盖公司公章的文件。

　　3.根据检查情况，现场出具《整改通知书》或检查后向机构下发整改通知。

　　六、检查组织结构

　　为做好本次典当企业现场检查工作,市金融监管局成立典当行业现场检查工作小组，小组成员包括市金融监管局监管处室、区行业主管部门及聘请的会计师事务所、律师事务所。

　　七、检查要求

　　(一)被检查机构配合工作要求

　　1.应真实、准备、全面提供现场检查清单所列示的文件、档案材料；

　　2.应积极配合现场检查工作，并向检查组提供相应的办公场所；

　　3.现场检查期间，被检查机构相关人员(董事长或总经理、财务负责人、法务负责人、业务负责人、会计)应留守检查现场，随时接受现场检查人员的约谈。

　　(二)检查纪律

　　1.检查人员应严格按照现场检查职责和工作相关法律、法规及北京市相关规章、办法的要求开展检查；

　　2.检查人员在进行检查时，认为与被检查机构有直接或间接利害关系的，应当主动申请回避；

　　3.检查人员严格执行中央八项规定有关要求，不准借检查之便谋取私利，不得接受被检查机构的接待安排等；

　　4.检查人员在开展现场检查时，要衣着整洁、仪表庄重、态度和蔼、举止文明；

　　5.检查人员应遵守保守商业秘密原则，自觉保守被检查机构涉及的商业秘密。

北京市地方金融监督管理局

2020年9月1日