各区（县）监管部门、各融资性担保机构：
本市融资性担保机构持有的《融资性担保机构经营许可证》（以下简称《经营许可证》）将于2016年3月31日起陆续到期。为做好《经营许可证》到期换证工作，加强本市《经营许可证》的管理，规范融资性担保市场环境，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等七部门令2010第3号）、《融资性担保机构经营许可证管理指引》、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》（京金融〔2010〕94号）规定，经研究，现将到期换证事宜通知如下：
一、换证对象
换证对象为经北京市金融工作局（以下简称市金融局）批准，取得《经营许可证》，且《经营许可证》有效期届满的融资性担保公司，以及其他省（区、市）融资性担保公司在京设立的分公司（以下合称融资性担保机构）。
二、换证原则
《经营许可证》换证审核，坚持机构自愿、属地管理、严控风险的原则。机构自愿：融资性担保机构根据其持续开展融资性担保业务的意愿和能力，自主选择延续或退出融资性担保业务资格；属地管理：区（县）监管部门负责辖区内《经营许可证》的换证初审，市金融局负责终审；严控风险：监管部门会同有关部门从严审查融资性担保机构的合规经营情况，严防信用风险。
三、换证时间
《经营许可证》有效期限届满需要延续的融资性担保机构，应提前90日向区（县）监管部门提出书面申请，并提交相应资料。
四、换证工作要求、目标和任务
市金融局成立《经营许可证》换证工作领导小组，统一组织开展全市《经营许可证》换证工作。通过换证，对融资性担保机构执行《融资性担保公司管理暂行办法》、《融资性担保机构经营许可证管理指引》、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》等规定的情况进行监督检查，促使融资性担保机构合规经营，并掌握全市有效期届满的融资性担保机构现状。
（一）工作要求
1、高度重视，强化落实。各区（县）监管部门应高度重视《经营许可证》的换证工作，认真执行，加强监督检查，在规定的时限内完成各相关工作，确保换证工作顺利开展。
2、精心组织，加强沟通。成立换证工作组，按照申请初审、换证专项检查、复查、决定的程序，有序开展工作。对于在换证工作中遇到的问题，要及时请示；换证工作中好的做法和建议要及时反馈。
（二）工作目标
在法定时限内，完成有效期届满《经营许可证》的换证工作，使融资性担保机构及时获得有效的《经营许可证》，实现合法经营。
（三）工作任务
1、区（县）监管部门负责以下工作：
（1）对辖区内所有《经营许可证》延续申请材料的完整性进行初步审核；
（2）组织开展辖区内所有融资性担保机构的换证专项检查，出具换证初审意见，并将全套初审材料及现场检查材料汇总，及时上报市金融局；
（3）向检查中发现问题的机构下发整改通知，并对整改完成情况进行审核。
2、市金融局负责以下工作：
（1）受理区（县）监管部门递交的初审材料，根据具体情况抽取部分申请机构进行复查；
（2）做出是否同意融资性担保机构《经营许可证》延续申请的决定；
（3）最终向申请机构下发新《经营许可证》或不予换证的书面文件。
五、换证工作程序
鉴于现行年度现场检查制度，为避免对融资性担保机构的重复审核，换证专项检查与年度现场检查一并开展，接受换证专项检查的融资性担保机构不再参加当年集中开展的年度现场检查。
（一）申请：需要延续《经营许可证》的融资性担保机构，应提前90日向区（县）监管部门提出书面申请，并提交相应材料；《经营许可证》有效期限届满而未提出申请的机构，《经营许可证》自动作废，将不得再经营融资性担保业务（融资性担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益）。
申请机构应从市金融局网站下载相应的申请材料模版，并按要求填写、装订。申请材料应提供纸质版及电子版（数据光盘）一式两份，并严格按照附件序号的顺序整理，标明页码、编制目录（应体现具体文件的名称及对应页码）、装订成册、加盖骑缝章。
（二）初审：区（县）监管部门在接到申请材料后于7个工作日内，对申请材料的完整性予以初步审查。经审查，材料完整的，区（县）监管部门立即开展换证专项检查。申请材料不完整或者不符合要求的，区（县）监管部门应告知申请机构需要补正的全部内容或立即退回。
（三）换证专项检查：采取区（县）属地检查的形式进行检查，区（县）监管部门对所有申请机构进行换证专项检查。区（县）监管部门检查小组成员，由区（县）监管部门工作人员及其聘请的律师事务所、会计师事务所相关人员组成。
检查结束后，各区（县）监管部门将辖区内所有融资性担保机构换证初审意见（对融资性担保机构是否合规经营出具明确意见，并出具“同意经营许可证延续申请”或“不予同意《经营许可证》延续申请”的意见）、年度现场检查情况报告、年度现场检查情况汇总表、《融资性担保公司年度经营情况现场检查综合评价表》、中介机构出具的法律和财务检查报告、融资性担保公司全套申请材料等一并上报至市金融局。各区（县）监管部门应在申请材料提交完整后20个工作日内完成上述工作。
（四）复查：市金融局根据具体情况对部分融资性担保公司进行复查。市金融局复查小组成员，由市金融工作局工作人员及其聘请的律师事务所、会计师事务所的相关人员组成。
（五）做出决定：在收到全套初审申请材料后，市金融局出具受理通知书，并在20个工作日内，根据换证专项检查情况及日常监管情况，做出是否同意《经营许可证》延续申请的决定。
（六）换证：市金融局在做出决定之日起10个工作日内，通知申请机构持《经营许可证》，到市金融局换取新的《经营许可证》。调查核实后决定不予换证的，以书面形式告知申请机构具体原因。
（七）档案管理：由市金融局收回《经营许可证》加盖“作废”章后留存归档，定期销毁。
六、换证审核工作要求
（一）审核材料
详见附件《申请材料清单》。
（二）材料提交人要求
申请换证的各融资性担保机构，须由法定代表人或受托人持授权委托书、受托人身份证前往办理。
（三）换证基本条件
申请《经营许可证》延续的机构，需同时满足以下条件：
1、融资性担保机构换证申请材料完整且无虚假；
2、不存在自取得《经营许可证》之日起无正当理由连续一年以上未开展融资性担保业务且申请有效期延续时仍未开展融资性担保业务的情况；
3、不存在拒不配合监管部门日常监管的情况。
（四）不合规情形
监管部门在换证工作中，需重点审核融资性担保机构是否存在以下情形：
1、存在严重问题未进行整改或整改期届满仍不合规。
2、从事监管部门明令禁止的业务。融资性担保机构不得从事的业务主要包括：吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资。
3、抽逃资本。融资性担保机构设立、增资后，出资人不得以股东借款或其他企业借款、虚构投资等形式抽回资金。
4、被人民法院列为失信被执行人。
5、被各级打击和处置非法集资领导小组办公室认定为从事非法集资活动，或存在其他违法和严重违规经营行为。
6、监管部门认定的其他违规情形。
（五）审核要求
1、对于经审核符合换证基本条件且不存在以上不合规情形的融资性担保机构，视情况通过换证审查。
2、对于经审核不符合换证基本条件或存在以上不合规情形的融资性担保机构，区（县）监管部门需以书面文件告知其违反的具体条款，并责令其整改。融资性担保机构在整改完成后，将整改结果立即上报市金融局及区（县）监管部门，市金融局最终确定是否同意其《经营许可证》延续申请。
3、如《经营许可证》有效期届满但仍未整改合格，届满之日起3个月内可重新提交延续经营许可证的申请，在此期间不得开展融资性担保业务，不符合换证基本条件“不存在自取得《经营许可证》之日起无正当理由连续一年以上未开展融资性担保业务且申请有效期延续时仍未开展融资性担保业务的情况”的情况除外。
届满之日起3个月后，视为申请新设立融资性担保公司，同时原《经营许可证》自动作废，且不得再经营融资性担保业务。
七、换发《经营许可证》的有效期限
经审核，市金融局同意《经营许可证》延续申请的融资性担保机构，市金融局为其换发有效期为5年的《经营许可证》。
八、其他注意事项
（一）《经营许可证》到期日前90日至换证审核通过之前，不得办理融资性担保机构变更审批事项，整改事项除外。
（二）各区（县）监管部门应加强对辖区内融资性担保机构的监管，告知辖区内融资性担保机构申请换发《经营许可证》的时限、审核要求等相关规定，在规定的时限内完成各项工作，确保辖区内融资性担保机构换证工作及时完成。
（三）申请机构补充材料的时间不计入监管部门审查期内，申请机构如因自身原因导致《经营许可证》未能换发，自行承担相关责任。
特此通知。
附件：1、《融资性担保机构经营许可证有效期情况表》
