通过执法检查，全面掌握北京市小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、典当行、交易场所、区域性股权交易市场（以下简称六类机构）合规经营情况，推动六类机构加强内部管理，提高风险防控能力，促进行业可持续健康发展。

　　一、检查对象

　　（一）小额贷款公司：本市共有小额贷款公司131家，市、区两级将对全市小额贷款公司实行全覆盖现场检查。

　　（二）融资担保公司：本市共有融资担保公司62家，市、区两级将对全市融资担保公司实行全覆盖现场检查。

　　（三）交易场所：本市共有交易场所32家。此次检查选取22家，其余交易场所由各区金融监管部门安排检查，检查达到全覆盖。

　　（四）区域性股权交易市场：本市只有北京股权交易中心一家区域性股权交易市场。

　　（五）典当行：本市共有典当行346家。此次检查选取76家，其余典当行由各区金融监管部门安排检查，检查达到全覆盖。

　　（六）融资租赁公司：本市共有融资租赁公司204家。此次检查由我局选取60家，其余融资租赁公司由各区金融监管部门安排检查，检查达到全覆盖。

　　二、检查依据

　　（一）小额贷款公司：依据《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）、《北京市小额贷款公司试点实施办法》（京政办发〔2009〕2号）、《北京市小额贷款公司试点监督管理暂行办法》（京金融〔2011〕160号）。

　　（二）融资担保公司：依据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）及四项配套制度、《融资担保公司监督管理补充规定》、《融资担保公司非现场监管规程》、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》。

　　（三）融资租赁公司：依据《融资租赁公司监督管理暂行办法》（银保监发〔2020〕22号）。

　　（四）典当行：依据《典当管理办法》（商务部、公安部2005年第8号）、《典当行业监管规定》（商流通发〔2012〕423号）、《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）、《北京市典当行监督管理指引（试行）》（京金融〔2020〕69号）。

　　（五）交易场所：依据《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）、《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）、《北京市交易场所管理办法》（京政发〔2019〕4号）。

　　（六）北京股权交易中心：依据《国务院办公厅关于规范发展区域性股权市场的通知》（国办发2017）11号）、《区域性股权市场监督管理试行办法》（证监会第132号令）。

　　三、检查内容

　　现场检查的内容主要有：经营基本情况、内部管理情况、业务经营及风险管理情况、财务管理情况、上一年度检查整改情况等。

　　四、检查程序

　　（一）检查通知。提前5个工作日向被检查机构发送检查通知，明确提出检查要求、检查时间及需提交的材料清单，并要求机构在接到通知后进行确认。

　　（二）检查前准备。查看被检查机构的基本信息、相关资料及非现场业务监管情况，有针对性地进行检查。

　　（三）检查实施。

　　1.检查时，出示检查通知及检查证件。

　　2.检查中，检查组工作人员要按照职责进行分工，现场填写检查单并由检查人员与被检查机构确认签字，根据需要留存已由被检查机构加盖公司公章的文件。3.根据检查情况，现场出具《整改通知书》或检查后向机构下发整改通知。

　　（四）形成检查报告。各中介机构按时完成报告，各区金融主管部门根据现场检查情况，形成辖区检查总结报告按时报送市金融监管局。

　　（五）检查结果处理。结合现场检查情况，各区金融监管部门研究提出处理意见与各区《检查报告》一并报送我局。

　　五、检查组织结构

　　市金融监管局分行业成立检查工作小组，小组成员包括市金融监管局监管处室、各区金融监管部门及聘请的会计师事务所、律师事务所。

　　六、检查要求

　　(一)被检查机构配合工作要求

　　1.应真实、准备、全面提供检查清单所列示的文件、档案材料；

　　2.应积极配合检查工作，并向检查组提供相应的办公场所；

　　3.检查期间，被检查机构相关人员(董事长或总经理、财务负责人、法务负责人、业务负责人)应留守检查现场，随时接受检查人员的问询。

　　(二)检查纪律

　　1.检查人员应严格按照检查职责和工作相关法律、法规及北京市相关规章、办法的要求开展检查；

　　2.检查人员在进行检查时，认为与被检查机构有直接或间接利害关系的，应当主动申请回避；

　　3.检查人员严格执行中央八项规定有关要求，不准借检查之便谋取私利，不得接受被检查机构的接待安排等；

　　4.检查人员在开展检查工作时，要衣着整洁、仪表庄重、态度和蔼、举止文明；

　　5.检查人员应遵守保守商业秘密原则，自觉保守被检查机构涉及的商业秘密。

北京市地方金融监督管理局

2021年3月25日