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防范和打击非法集资知识测试试卷

时间: 2013-06-21 字号: [打印]

单位                  姓名                成绩               


一、填空题(共8题,每题5分,共40分)
1、非法集资的常见的手段有:( )、编造虚假项目、( )、利用亲情诱骗。
2、认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对()、()的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。
3、正确识别非法集资活动,主要看()是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向()募集资金;是否(),非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
4、非法集资的危害性主要有:扰乱了社会主义市场经济秩序;()影响社会稳定;损害了政府的()和();破坏了()
5、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在()万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在()万元以上的,应当依法追究刑事责任。
6、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象()人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象()人以上的,应当依法追究刑事责任。
7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在()万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在()万元以上的,应当依法追究刑事责任。
8、可以认定为“以非法占有为目的”的情形有:集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;携带();将集资款用于()等等。

二、简述题(共2题,每题30分,共60分)
1、简要阐述非法集资的主要特征?(30分)
2、简要列举五种非法集资的表现形式?(30分)

 

 

 

 


                   
试卷答案
一、填空题
1、承诺高额回报;以虚假宣传造势
2、高额回报;快速致富
3、主体资格;社会不特定对象;承诺回报
4、严重损害群众利益;声誉;形象;家庭和睦
5、20;100
6、30;150
7、10;50
8、集资款逃匿的;违法犯罪活动

二、简述题
1、(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
  (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
  (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
  (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


2、(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
  (二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
  (三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。
  (四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
  (五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。